Milyonları ilgilendiren yeni düzenleme yürürlükte: Hesap ve işlemlerde yeni dönem

Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin yeni düzenlemeler yürürlüğe girdi. Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelikle bankalar ve diğer finansal kuruluşların kimlik tespiti süreçlerinde önemli değişiklikler yapıldı.

NAKİT, DÖVİZ VE KUYUMCULUK İŞLEMLERİNDE SINIR 370 BİN TL’YE ÇIKTI

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.

Buna göre, işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Yeni düzenlemeyle birlikte işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirlerin de uygulanması öngörüldü.

ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN TL OLDU

Elektronik transferlerde, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılmasını gerektiren sınır da iki katına çıkarıldı.

Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi.

İNTERNET VE MOBİL İŞLEMLERDE SMS İLE DOĞRULAMA

Düzenlemeyle finansal kuruluşların internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni hükümler de getirildi.

Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) kullanılarak kimlik doğrulaması yapılabilecek.

İMZA ÖRNEĞİ ALINMASI GEREKMEYECEK

SMS doğrulama kodu kullanılarak kimlik doğrulamasının gerçekleştirildiği işlemlerde müşteriden ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.

Ancak kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı aranacak. Uygulanan yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması gerekecek.

Finansal kuruluşlar ayrıca yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini uygulamakla yükümlü olacak.

DÜZENLEME HANGİ KURUMLARI KAPSIYOR?

Değişiklikle; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine ilişkin yükümlülüklerinde yeni düzenlemeler yapıldı.

Yeni hükümler, “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Kaynak: TURANINSESİ Haber Merkezi